住宅購入は保険の見直し、家計改善、住宅ローン、相続、不動産、税金、年金など生涯設計から。ご相談はファイナンシャルプランナーの相談サイト「FP相談ネット」へ!

家計診断

ファイナンシャルプランニング

 住宅資金や教育資金・老後資金といった大きなお金の見通しを優先的に立てたい方へ。
 今後の人生で予想されるイベントや賃金・物価の上昇率を織り込みながら一家の中長期の収支がどのように推移していくのかを確認していただけます。

まずは、ライフイベントを作成します。

 何年後にどんな出来事が待っているのかをすべて書き出してみましょう。また将来の夢や希望、家族の未来を想像しましょう。

ライフイベント

キャッシュフロー表を作成します。

 キャッシュフロー表とは、生涯におけるお金の収支や貯蓄残高の推移 を表形式にまとめたものです。上記ライフイベントをお金に置き換え検証しましょう。

キャッシュフロー表

私達FPと一緒にキャッシュフロー表の検証をします。

 夢の計画をたてるのは相談者ご自身ですが、その夢が叶うようなマネープラン作成のお手伝いをするのが、 私達FPです。
 FPは、非現実的なプランとならないようなカウンセリングやシミュレーションを行うことで、10年後、20年後、30年後、老後など、将来のお金の不安を軽減するお手伝いをします。
さらに、

  • 現在加入している保険を見直したら良いのか?
  • 現在おこなっている資産運用を見直した方が良いのか?
  • 現在組んでいる、あるいは、これから組もうとしている住宅ローン
    などについての診断やアドバイスをおこないます。

    キャッシュフロー表

家計改善サポート

 将来設計を実現するためには、日々のやりくりの項目もチェックをする必要があります。日々の家計管理や無理し過ぎない節約を実行することも、大変効果的です。

 収入 - 支出 = 貯蓄 

 月1万円支出を減らすことができれば、10年で120万円、30年で360万円の黒字を生むことができ、さらにそのお金を、資産運用や住宅ローンの繰上返済に回せば、何倍もの経済効果を生むのです。そういう意味では、月々3,000円、5,000円といった支出の見直しもバカにならない効果があるため、キャッシュフローを作る際に、丁寧な家計診断も受けるとさらに効果的といえます。
 そんなサポートをさせていただきます。

ご相談対応地域

 現在、下記の地域のご相談に対応させていただいています。随時、提携FPの協力のもと相談対応地域を追加させていただきます。
 尚、メールなどのご相談には地域を問わず対応させていただきます。

岐阜県,静岡県,愛知県,三重県,滋賀県,京都府,大阪府,兵庫県,奈良県,和歌山県


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